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    汇丰银行开户难,源于KYC!怎么破?

  • 时间:2017-02-06 09:02:46作者:利率达人 点击:418次
  • 近日疯传汇丰银行内部下发通知,将全面收紧内地访港旅客开户申请,很多订阅号也是无脑转载,害人不浅。香港汇丰银行也就传闻做出回复,声明关于内地旅客来香港汇丰开户不能获批的消息并不属实。但是,香港银行户口开户确实不是件容易的事情,经常有朋友有过失败的郁闷经历,原因是过不了银行的KYC。本文原创,转载请注明:转自香港保险圈。

    KYC是KNOW YOUR CUSTOMER的缩写,其中文意思就是充分了解你的客户,主要是防止银行系统被国际犯罪或洗钱集团利用。由于香港是国际三大金融中心之一,包括资金自由流动、高效的金融服务、健全的法律制度、市场资讯发达、保护知识产权,以及良好的港口设施及货运服务等,是中国市场最重要的窗口。因此,香港银行的KYC要求非常严格,和内地银行不同,要面对全球的客户。

    借此契机,我们讨论一下大陆居民到香港的银行开户。野兔金融网小编以汇丰银行为例,其实也是个人推荐买香港保险的朋友开通香港汇丰银行户口,那么具体需要做哪些准备呢?

    汇丰银行开户  

    如果您准备投保香港保险,或者已经投保,小编建议您安排1个小时时间,在香港的汇丰银行开一个户口,可以立刻拿到银行卡和支票本,非常方便。

    网点分布:

    http://www.hsbc.com.hk/1/2/chinese/hk/branchnetwork

    推荐尖沙咀分行,在尖沙咀地铁站A1出口出来,看马路对面就是了。在海港城买保险的客户最多,所以在这里开户的人也是最多的,开户成功率也是比较大的。

    按照香港汇丰的开户要求,如果非香港永久性居民,在香港开设银行账户,需要携带两类文件:

    一类是身份证明文件,例如:身份证、有效的旅行证件(通行证或护照)以及过境小票。

    二类是地址证明文件,载有居住地址的身份证或者驾照,银行的月结单,或3个月内的公共事业账单(水电煤气电信等等)。

    香港汇丰有三种类型户口:

    个人综合理财户口、运筹理财户口和卓越理财户口(其实还有一个万用户口)。每个户口的服务收费情况是不同的。个人综合理财户口要求过去三个月平均每日最低结余至少5000港币,否则收取60元港币/月;运筹理财户口要求是至少20万港币,否则收取120元港币/月;卓越理财户口要求是至少100万港币,否则收取380元港币/月。

    目前香港汇丰的个人综合理财户口对于内地购买香港保险的客户是最经济实惠的账户,服务收费要求水平最低,但是通常汇丰银行会给首次开户的客户开通运筹理财户口,由于开户的首三个月是免服务费,所以可以在开户后三个月内调整户口级别到个人综合理财户口。方法是:致电汇丰客户热线(852)2233 3000,或者汇丰运筹理财客户热线(852)2748 8333,联系客户专员帮你解决。如果您在内地拨打香港热线不方便,还可以在香港汇丰主页留言,汇丰会三个工作日联系您,网址如下:

    https://www.hsbc.com.hk/zh-cn/personal/help-and-support/contact-hsbc.html?projectid=e990729c-18b5-4b4c-81f7-01152f578d1c

    汇丰银行的KYC:

    职业状况包括工作职位,雇主/公司及每月收入情况(最好提供名片,省时省力)

    户口用途,在香港开口的理由。(先买保险再去开户,理由续交保费,理赔收款等用途)

    财富及/或收入的初次及持续来源。(可以提供内地银行流水,或者展示手机网银等,户口资金流水尽量要和购买保单的保费相匹配)

    预计户口活动,例如交易金额及次数。(交保费年缴就是一年一次了,季缴就是一个季度一次了,如果有其他用途如实回答,比如预计每个月的收入汇款一定比例到这个户口做理财)

    开户资金来源。

    使用的服务类型。(一般都是运筹理财户口)

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